Un gestionnaire de contrats est-il concerné par les quinze heures ?

Dans un cabinet de taille courante, les fonctions se mélangent. Un gestionnaire qui reçoit un appel pour une déclaration de sinistre finit parfois par recommander une révision de garanties ; un gestionnaire de portefeuille qui traite les échéances propose régulièrement des ajustements.

Ce glissement n'a rien d'anormal, et il est souvent souhaité commercialement. Mais il déplace la personne dans le champ de l'obligation. La question à se poser n'est donc pas quel est son poste, mais qu'est-ce qu'elle fait vraiment au cours d'une semaine ordinaire.

Décrivez une fois par an, en quelques lignes par poste, les tâches réellement accomplies. Cette description fonde votre liste nominative et, surtout, explique les absences : un contrôleur qui demande pourquoi telle personne n'y figure pas obtient une réponse immédiate.

Datez et conservez cette cartographie avec vos attestations. Elle se met à jour en une demi-heure chaque année, et elle vaut mieux qu'une explication reconstituée après coup.

Rien n'interdit de faire suivre la formation à un gestionnaire non assujetti. Beaucoup de cabinets le font, pour une raison simple : la conformité, la protection des données, le traitement des réclamations et la lutte contre le blanchiment concernent tout le monde dans la structure, y compris ceux qui ne vendent pas.

C'est un choix d'organisation, pas une obligation. Il a le mérite de supprimer la question de la frontière, et d'installer un vocabulaire commun entre les personnes qui vendent et celles qui gèrent.