Comment choisir le contenu de ses quinze heures de formation ?

Certains sujets ne dépendent ni du produit ni du canal. Le cadre des statuts et des conditions d'exercice, le devoir de conseil et sa motivation écrite, la gouvernance et la surveillance des produits, la lutte contre le blanchiment, la protection des données, le traitement des réclamations : ce sont les points sur lesquels le contentieux disciplinaire publié se concentre.

Les décisions de sanction rendues ces dernières années portent d'ailleurs très majoritairement sur l'information précontractuelle, le recueil des exigences et des besoins et la motivation du conseil. Ce ne sont pas des sujets exotiques, ce sont les fondamentaux du métier, et ils se révisent utilement chaque année.

C'est elle qui rend votre dossier lisible pour un tiers. Un cabinet d'IARD dont les thèmes mentionnent la sinistralité automobile, les exclusions en multirisque, la responsabilité civile décennale et le régime des catastrophes naturelles montre immédiatement l'adéquation. Un intitulé générique ne montre rien.

Si votre activité couvre plusieurs familles, vous pouvez soit choisir la dominante de l'année, soit dépasser le plancher de quinze heures pour couvrir les deux. Le texte ne l'impose pas, mais il ne l'interdit pas davantage, et c'est vous qui appréciez l'adéquation.

L'appréciation de l'adéquation relève du participant et de son entité de rattachement. C'est une liberté, et elle se conserve : notez, en une ligne, pourquoi vous avez retenu tel contenu cette année. Cette note, une fiche de poste ou une note interne suffisent.

Cette ligne vaut beaucoup le jour où l'association vous demande de démontrer l'adéquation, parce qu'elle montre une décision réfléchie plutôt qu'un achat au hasard. Elle vous sert aussi à vous, l'année suivante, pour ne pas refaire deux fois le même programme.